Abogado de Planificación Patrimonial de Massachusetts

Manejo de Testamentos, Fideicomisos y Asuntos de Sucesión

El propósito de un plan de sucesión es decidir no solo quién recibirá su propiedad y cuándo la recibirán, sino también cómo se manejarán el resto de sus asuntos en caso de que fallezca o se incapacite. Puede optar por establecer un fideicomiso, que puede determinar que su propiedad se mantenga hasta una fecha específica en el futuro, o hasta que la persona que desea recibirla alcance cierta edad.

Un experimentado abogado de planificación patrimonial de Massachusetts de DiBella Law Injury and Accident Lawyers, también puede ayudarlo a distribuir la propiedad de su patrimonio a la organización benéfica de su elección, en caso de que decida hacerlo.

Incluso si tiene un plan de sucesión en su lugar, es recomendable que lo revise nuestro abogado experto.

Llámenos hoy para descubrir cómo podemos ayudarle.

855-DiBella

Los componentes de un plan de sucesión explicados

Crear un plan de sucesión puede parecer intimidante para muchas personas, tal vez porque la palabra “plan” hace que parezca algo muy largo y complicado. Pero un plan de sucesión realmente solo necesita incluir cinco componentes clave. Estos son:

• Un testamento. Un testamento es un documento legal que dicta cómo se distribuirán los activos de una persona que ha fallecido. Un testamento solo puede distribuir activos que no tengan otro mecanismo de distribución legal, como un fideicomiso. La propiedad en un fideicomiso no se considera propiedad del difunto y, por lo tanto, la distribución de esta propiedad no se incluirá en un testamento. Debido a que un fideicomiso ya tiene un beneficiario, no es necesario incluirlo en un testamento.
• Fideicomisos. Los fideicomisos son diferentes de los testamentos, aunque a menudo los complementan. El beneficio de tener un fideicomiso es que el testador (la persona que crea el fideicomiso) puede estar seguro de que la propiedad dentro de ese fideicomiso se distribuirá al beneficiario. Pero los fideicomisos tienen otro beneficio: pueden ayudar a minimizar la carga fiscal para personas y parejas con un alto patrimonio neto. La exención federal para el impuesto sobre sucesiones es superior a $5 millones, por lo que pocas personas usan fideicomisos por esta razón. Pero en Massachusetts, los impuestos estatales sobre sucesiones tienen un monto de exención mucho menor, lo que hace que los fideicomisos sean muy beneficiosos para aquellos que no desean pagar grandes cantidades de impuestos cuando alguien fallece.
• Testamentos vitales. A diferencia de otros testamentos que se crean para ayudar a los tribunales y a los miembros de la familia a determinar qué hacer con los activos después de que una persona fallece, los testamentos vitales ayudan a la familia a tomar decisiones al final de la vida cuando el testador todavía está vivo, pero en una condición que lo ha dejado incapaz de tomar decisiones médicas. Por ejemplo, una persona que ha estado en coma durante un período prolongado de tiempo puede tener un testamento vital que dicta cuándo se le debe retirar el soporte vital. Esto puede reducir en gran medida la carga que se le impone a los miembros de la familia, ya que no tendrán que tomar la desgarradora decisión.
• Poder de abogado. El poder de abogado es un documento que autoriza a una persona a actuar en nombre del testador cuando este no puede comunicarse. Esto difiere de un testamento vital porque en lugar de que el testador dicte las medidas a tomar, le está dando el poder a otra persona para tomar esas decisiones. Esas decisiones no siempre pueden ser médicas, a veces involucran cuándo vender una casa u otros activos.
• Procuraciones de atención médica. Al igual que un poder de abogado, una procuración de atención médica será autorizada por el testador para tomar decisiones en su nombre. Sin embargo, las procuraciones de atención médica se limitan a tomar decisiones sobre la atención médica y no estarán involucradas en otras decisiones que pueda tomar el poder de abogado.

Errores comunes al planificar sucesiones por su cuenta

Muchas personas eligen hacer su propio plan de sucesión simplemente completando kits de testamento. Pero esto es un error, ya que esos kits a menudo no incluyen toda la información necesaria, y las personas confían en ellos para cumplir con las leyes federales y estatales. Incluso los mejores programas de software de computadora no pueden prever todas las situaciones, circunstancias o tipos de propiedades. Y cuando las personas completan estos documentos por su cuenta, se exponen a una serie de problemas, que incluyen:

• No mantener actualizado el plan de sucesión. La vida puede cambiar rápidamente a veces y cuando lo hace, hay una buena posibilidad de que el plan de sucesión de una persona también deba cambiarse. Nacimientos, muertes, matrimonios, divorcios y más afectan un plan de sucesión. Cuando la persona que ha creado el plan olvida cambiarlo en consecuencia, los miembros de la familia pueden quedar en el olvido.
• Solo crear un testamento. Los testamentos son importantes, y cualquier persona mayor de 18 años debería tener uno. Pero hay mucho más en la planificación patrimonial que simplemente crear un testamento. Un abogado puede proporcionar información valiosa sobre lo que más se necesita para completar un plan de sucesión completo y ayudar a las personas a hacerlo.
• No proteger los activos. Hay mucho que tener en cuenta cuando se trata de un plan de sucesión y los impuestos que se le aplicarán. Y muchas personas simplemente no son conscientes de estas trampas fiscales. Un abogado puede informarles y ayudarles a evitar pagar impuestos en exceso o ser golpeados con impuestos inesperados.
• Testigos problemáticos para las firmas. Los testamentos que se crean en línea pueden ser impugnados en el tribunal si fueron “firmados” electrónicamente y no tuvieron testigos que presenciaran la firma. Un abogado puede evitar esto, asegurándose de que todos los testigos estén presentes e incluso ofreciendo consejos sobre quién debería ser utilizado como testigo.
• Errores de redacción y gramática deficientes. Esto puede sonar muy básico, pero es extremadamente importante y es algo que muchas personas a menudo pasan por alto al crear sus propios testamentos. Los abogados escrutarán cada detalle, incluida toda la redacción, para asegurarse de que el testamento refleje lo que realmente quiere el testador. Esto puede ayudar a prevenir el problema de que una hermana solo reciba $200 cuando en realidad el hermano quería que recibiera $200,000.

Tener un plan de sucesión es importante para todos, y tener un abogado para ayudar es igual de vital. Para las personas que poseen una cantidad significativa de propiedades, un plan de sucesión es aún más importante. Estas personas en particular nunca deben dejar la redacción de un testamento a un programa de computadora.

Hemos brindado apoyo crucial y orientación a personas que han sufrido lesiones, asegurando su bienestar financiero y emocional.

Consulta GRATUITA

Guiándolo a través de complicados procesos de sucesión

También representamos a ejecutores, herederos, beneficiarios y administradores en procedimientos de sucesión en los tribunales de Massachusetts. Nuestro abogado de sucesiones de MA es extremadamente compasivo, decidido y efectivo para lograr los resultados deseados por nuestros clientes.
La sucesión puede ser complicada, especialmente cuando los herederos están impugnando los términos de un plan de sucesión. En DiBella Law Injury and Accident Lawyers, tenemos casi dos décadas de experiencia en la práctica del derecho y representando a clientes desde nuestras oficinas en Boston, Methuen y Burlington.

Póngase en contacto con nosotros hoy para obtener una consulta gratuita.

855-DiBella

Contáctese con un abogado de planificación patrimonial de Massachusetts

¿Está listo para comenzar creando un testamento o fideicomiso o actualizando su plan de sucesión existente? ¿O ha perdido recientemente a un ser querido y necesita ayuda con la sucesión? Comuníquese con nuestra firma hoy mismo para obtener asesoramiento. Nuestro abogado de planificación patrimonial de Massachusetts está disponible por teléfono las 24 horas del día, los 7 días de la semana, por lo que puede contar con nosotros para estar aquí cuando nos necesite.

Información Adicional

• ¿Cuál Será Tu Legado?